e租宝案宣判已两年，互金网贷平台暴雷声仍旧频现。

　　在2018年媒体报道各地清退5000万余额、1个亿余额以下平台时，有人对于政府整顿P2P重点放在清退中小平台而忽视对于违规大平台的整治提出质疑。2019年3月，广东百亿级的团贷网被查、5月北京百亿级的金信网被查，充分说明网贷行业的整顿已经进入深水区，P2P行业的“大而不倒”并不存在。【详见：网贷风雨闯关路，试点备案又明年？】

　　团贷网倒下

　　2019年3月28日，广东省东莞市公安局官方微博“平安东莞”发布通告称，3月27日，东莞团贷网互联网科技服务有限公司（下称团贷网）实际控制人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。团贷网因涉嫌非法吸收公众存款被东莞市公安局立案侦查。【详见：团贷网涉非法吸存被立案 关联上市公司多次遭问询】

　　团贷网平台正式上线于2012年，截至2019年2月28日，借贷总余额达145亿元，六年多以来撮合融资总额为1307.7亿元。由团贷网创始人唐军实际控制的广东派生智能科技股份有限公司于3月28日宣布停牌。

　　4月26日晚，东莞检察机关以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，批准逮捕团贷网实际控制人唐军、张林等4名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕叶衍伟等37名犯罪嫌疑人。【详见：团贷网41人被批捕 涉嫌非法吸收公众存款罪】

　　钱宝网张小雷获刑15年

　　2019年6月21日，“钱宝网”负责人张小雷获刑15年，并处没收个人财产人民币1亿元。张小雷当庭认罪、悔罪，表示服从法院判决，不上诉。

　　2010年12月，2012年7月，张小雷用线下非法集资的资金在南京市设立由其实际控制的江苏钱旺网络科技有限公司、南京钱宝信息传媒有限公司，并以上述二公司为依托组建完善“钱宝网”，以常态年化收益率20%至60%左右不等的高额回报为诱饵，通过在“钱宝网”上“交押金、看广告、做任务、赚外快”的方式，在线上向社会公众非法集资。

　　按照新华社2018年1月的报道《“雷的盛宴”是如何落幕的？——“钱宝网”非法集资案真相调查》，警方的初步调查显示，截至案发，未兑付集资参与人的本金数额有300亿元。

　　2017年12月26日，张小雷的投案自首正式宣告了“钱宝网”的覆灭终局。【详见：认定有自首情节 “钱宝案”张小雷一审获刑15年】

　　易乾财富案宣判

　　2016年4月13日，浙江桐乡警方经侦部门通告称，通过债权转让的方式连接贷款端和理财端，用公司“内部人”作为转让中介的易乾财富，因涉嫌非法集资，对其进行立案侦查，并冻结了易乾财富的账户。

　　经查明，2013年六七月，易乾财富主要负责人之一薛秀丽与刘丹、费翔商议成立南京易乾宁公司、江苏易乾宁公司后，雇佣他人向社会不特定公众以发放宣传单、借助媒体等方式进行虚假宣传，采用重复配置转让债权列表等欺骗方式，以支付5%-14.9%不等的年利息向社会不特定公众非法集资，并不断在全国各地开设分支机构扩大集资规模。

　　截至2016年4月事发时，“易乾系”累计向9.5万人吸收资金185亿元，并有92.71亿元未兑付，2016年4月13日后，又陆续兑付了18.22亿元。以此计算，最终未兑付本金仍然有超过74亿元。

　　2016年12月14日，薛秀丽在香港经深圳罗湖口岸回内地自首，易乾系公司的另一实际控制人刘丹目前仍潜逃在外。

　　2019年7月26日，南京中院对易乾财富主要负责人之一薛秀丽集资诈骗一案一审判决：被告人犯集资诈骗罪判处有期徒刑15年，并处没收个人财产2000万元；查封、扣押、冻结的财物依法处置后，按比例返还集资参与人；不足部分责令被告人薛秀丽继续退赔。【详见：易乾集资诈骗案一主犯一审被判15年 一主犯仍在逃】

　　P2P合规标准问题清单发布

　　全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室（下称网贷整治办），已向各地网贷整治办下发了开展网贷机构合规检查工作的通知。随着这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》。

　　这一通知及问题清单的下发，预示着全国范围内的P2P合规检查即将展开。更重要的是，问题清单由全国网贷整治办制订，意味着此前遵照各地方监管标准不一的P2P平台，此次需依照由中央统一制定的清单标准进行整改。“最主要的意义在于明确了统一的标准。”一位接近监管人士表示。按照计划，监管要求本次合规检查应于2018年12月底前完成。

　　财新记者从知情人士处获悉，问题清单由此前最初原定的187条，逐渐修改缩减至目前的108条。该问题清单将与P2P总的法规体系“1+3”一道，作为此次合规检查的依据。对比来看，此前由北上深等各地方下发的整改意见书中，其整改要求细项均在150条左右，比如北京、深圳地区出具的整改意见共计8大项148条，而上海地区的则包括7大项168条。【详见：独家|网贷整治办发布P2P合规标准 问题清单108条全国统一】

　　陆金所计划退出P2P业务

　　2019年7月，中国最大的在线财富管理平台陆金所计划退出P2P业务，并已开始着手申请消费金融公司牌照，准备转型。对此，陆金所方面迅速做出回应，但既未确认，也未否认，仅表示：陆金服P2P业务正积极响应和配合监管“三降”要求；网贷业务正常运营，存量产品与客户权益不受影响。

　　部分业内人士分析，陆金所的转型计划尚未最终落定。一位深圳P2P机构人士告诉财新记者，因为P2P板块一直在影响陆金所的整体上市计划，所以高层一直在考虑是否要将其剥离。

　　目前，陆金所旗下的网贷平台包括上海的陆金服和深圳的前金服，二者贷款余额合计1665亿元，是P2P网贷行业的“巨无霸”。

　　相比位于上海、从一开始便位于高光之下的陆金服，地处平安集团大本营、长期刻意保持低调的另一家P2P平台前金服，往往容易被人忽略。截至2019年6月末，陆金服贷款余额984亿元，前金服贷款余额681亿元。

　　是完全退出、还是暂且剥离？目前不得而知。总规模排名第一、涉及投资者众多的两家P2P平台，在“三降”之下如何继续平稳运行或转型，其重要性和意义，对于存量规模不过万亿元P2P网贷行业不言而喻。【详见：陆金所旗下P2P何去何从？深圳前金服引关注】

　　2018年8月2日晚间，上海市公安局多个分局通报了近期辖区内涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗的案件，涉及包括永利宝、华泰金融等在内的多家P2P及理财平台。据统计，浦东、松江、杨浦、长宁、黄浦、静安、闵行、奉贤、虹口、普陀等10个分局共通报了40多起案件。

　　8月3日凌晨，深圳南山公安在其微信公众号连发9条《案件情况通报》，对零钱罐、投之家、吆鸡理财等平台案件进行通报。通报中提到，深圳市公安局南山分局持续加大对出现逾期无法提现的P2P平台的侦查力度，并提醒投资人进行登记报案。

　　上海、深圳两地的公安通报，仅仅是今夏P2P行业爆雷的一个剪影。从2018年6月开始，P2P和大量高返利、涉及线下业务的理财平台生存愈发艰难，提现困难、跑路等负面消息频出。【详情】

　　2018年6月16日早晨，当大家还沉浸在端午小长假的喜悦中，一个劲爆的消息迅速蔓延开来，“唐小僧雷了”“资邦金服雷了”。

　　据知情人士向财新记者透露，“唐小僧”的母公司资邦金服网络科技公司曾三番五次更改“唐小僧”的定位，企图逃避P2P监管和整治，而资邦金服已于6月16日被警方以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。

　　据网贷之家不完全统计，2018年6月共出现63家问题P2P平台，其中至少有36家存在高返利情况，不少平台的年化收益率超过50%。据网贷行业第三方机构零壹财经7月P2P行业数据显示，当月歇业/清盘、立案等类型的问题平台数量至少有123家，达到2016年9月以来的最高值，涉及待还本金至少在500亿元以上；逾期、暂停发标的平台另有33家，问题及逾期平台中不乏规模较大、历史“悠久”的头部平台。P2P网贷行业正在遭遇其发展史上最严重的危机。【详情】

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　　2016年8月24日，银监会、工信部、公安部及网信办联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理办法》（下称《办法》），提出将按照“双负责”原则管理P2P，过渡期为12个月。

　　在该《办法》的新闻通气会上，银监会普惠金融部主任李均锋表示，对P2P的经营管理行为将进行持续的、不间断的监管，包括产品登记、资金的第三方存管、信息披露、消费者权益保护等。

　　“P2P长期缺乏监管、缺规则、缺门槛，实际上《办法》就是要解决这个问题。” 李均锋在回答财新记者提问时表示，《办法》的主要任务之一，是明确P2P由谁来监管，谁来负责。“总的原则，互联网金融或者说P2P网络借贷，不是哪家监管部门、哪个监管主体一家能包打天下的，必须实行一个协同的、共同的监管。”【详情】